基于VB保险代理软件的设计
第1章概述
1.1 题目背景
近年来,保险行业保持高速发展，但IT投资和IT应用却并没有跟上业务发展的步伐。从理论上说，信息化建设对保险行业意义重大，但是近几年来保险行业信息化建设的成果，并没有给其服务对象带来像银行、证券行业那样的效应。 现在，情况正在发生积极的变化。我国保险市场已经对外资开放，外资保险公司的IT基础设施应用及其先进管理思路，成为在我国保险市场上攻城略地的利器，其锋芒先是指向高端客户，继之则将是我国保险公司的一些传统领地。而对我国保险公司来说，跑马圈地、高速扩张的时代正在成为过去，风险控制、产品精算、资金运营、数据库技术、CRM、网上保险等，所有这些提高巩固和扩大市场份额、提高盈利能力及符合监管要求的手段，都已经提上议事日程，而且都离不开IT技术的支撑。
保险行业信息化建设将掀起一波新的浪潮。现在，IBM、SAP等国外的和用友等国内的软件系统集成厂商，无不把为保险业信息化建设提供产品和服务作为自己的业务重点。我国保险业信息化建设，将成为今后一段时间里人们普遍关注的焦点；在不长的时间内取得重大进展，也是可以期盼的。本报告针对潜力巨大的中国保险业IT应用市场，在分析行业IT投资状况、需求特征、竞争格局的基础上，预测了未来市场发展趋势，并对主力厂商和成长性厂商提供竞争策略发展，使整体市场的快速发展变为厂商自身的超速发展。从而，提高企业或相关单位的电信管理水平，降低企业的运营成本，提高企业的竞争力。
摘要
本文介绍了保险代理软件——保单管理系统的设计过程，详细描述了保单管理系统的业务流程，不仅实现了保单管理系统的基本功能，还可以对保单的理赔信息进行相应的查询和统计，然后生成统计后的报表并可以打印出来。该系统主要包括客户机构和客户的资料管理模块，保单信息的管理模块，理赔信息的管理模块和客户服务的管理模块。
保单管理系统通过对客户信息表、保单表、保单审批表、理赔单表、理赔信息查询、提醒信息查询等功能设置，来满足保险业务员和保险客户的不同需求。保险业务员会根据客户的具体需求进行相应的保单管理，利用客户信息表、保单表、理赔信息表等完成保单系统的整体流程，在客户的理赔情况中，不仅能自动地生成一些数据信息，还可以对理赔信息进行统计，最终，生成报表信息。
本系统的前台开发工具采用Visual Basic 6.0，后台数据库采用Microsoft SQL Server 2000。在设计的过程中，更加注重了系统计费的准确性和运行的高效性。
关键词保单管理 保险理赔信息
1.2 现状与分析
目前，对于保险管理系统中保单管理的要求不断提高，所针对的客户群为社会上的各界人士，不管是各企事业单位还是各个公司都涉及到保险，所以保险管理系统很重要，其中的保单管理系统是核心，是保存客户保险信息的重要依据。但是，如果没有重视到保单管理的重要性，会影响到很多后续的工作，例如客户信息的丢失，保险理赔的确认，保险信息的情况等，所以要加强对保单的管理，以免造成不必要的损失和麻烦。
因此，为了使保险工作做得好，减少不必要的损失，一定要做好保单管理，并对保单进行即使的改进和更新。该系统应集保单、客户、管理、理赔于一体，方便保单业务员和客户对整个流程的监控与操作。对于使用该系统的企业和公司来说，可以提高他们对整个社保福利的管理水平，提高管理的透明度，便于监督；还可以对缴费和续费的保单功能进行提醒，最后，即方便了保险业务员的工作，又实现了对保险客户管理的智能化性，使系统能够实现准确性、高效性和安全性的统一，避免人为的因素造成的损失。
1.3 项目特点与研究意义
科学技术的飞速发展越来越深刻地影响着世界各国的经济和社会发展,那么社会经济发展必然会带动人民的生活水平以及相应的福利待遇的提高。本项目就是从这一角度出发，在实地调研的基础上针对具体情况并结合相关理论进行设计，最终在保险业务方面，实现了保单系统的管理。该系统即方便了业务员的操作，又实现了保单管理的各个功能，并具有良好的可维护性、稳定性和高效性。
该保单管理系统主要应具有如下功能：
l客户：对客户的资料进行详细的管理，在客户模块的下拉菜单中，应具有客户信息的录入和维护，客户的续费、缴费提醒，客户常见问题的解答，并实现对客户信息的分组和排序的功能。
l业务员：实现对业务员信息的录入和维护，并设定权限关系，具有保单审批员和保单业务员，以便在保单模块中实现对审批功能的权限分配。
l保单：有效对保单信息进行详细的管理，在保单模块的下拉菜单中，应具有保单信息的录入和维护，保单的审批功能，在审批的功能中对审批权限进行了分配，即只有保单审批员可以对保单进行审批，普通的业务员不具有审批的权限，从而对保单信息进行合理的管理。
l理赔：对理赔信息进行详细的管理，在下拉菜单中，应具有对理赔信息的录入和维护，快速查询功能和统计功能，在业务员根据客户的理赔信息进行理赔后，可以生成相应的报表，并可以保存和打印出来。
该系统是保险代理软件中的一个模块，在此模块中，详细设计了保单管理的整个流程，并能很好的和后面的模块进行融合。保险代理软件是根据保险公司的营销管理模式开发和设计出来的，其中的保单管理模块是一个子模块，实现对保险公司的业务情况进行合理的管理，因此，该模块也起到了至关重要的作用。基于以上的设计，要不断地进行完善，来实现软件所带来的便利。。
第2章需求分析
2.1项目内容及要求
保单管理系统主要包括以下几大功能模块：客户机构和客户资料管理，客户的服务管理，保单信息管理和理赔的情况管理。通过这几大功能模块的相互结合，从而实现整个保单管理系统的全部功能。本文所着重论述的是保险代理软件系统中的保单管理这个功能模块。
保险代理软件系统中的保单管理这个功能模块主要包括以下几大功能：
l客户机构和客户资料管理中，能够自由地输入和查询客户的相关信息。对客户的详细信息进行添加、删除、保存和显示功能，具备灵活的信息分组和信息排序等功能，适时地调整客户的相关信息。客户的服务管理中不仅具有续保、续费的自动提醒，在系统运行的过程中，会自动进行日期的判断，如果到了客户之前所预定的下期应缴费日期，系统会提醒客户进行相应的续保、续费工作，并将每期的缴费记录进行计算，最终得出相应的缴费金额。此模块中还具有客户的常见问题解答的功能，通过这一功能可以实现不同人群对保险行业的了解，从而满足不同客户群的需求，使整个系统具有良好的应用性。
l保单业务员的管理模块中，实现了对保单业务员信息的录入和维护功能。在该模块中，业务员分为普通业务员和保单审批员。对于普通业务员不具有保单的审批功能，但是对于保单审批员可以对保单进行各种操作，即实现了权限的分配。
l保单信息管理包括保单信息的录入和维护功能，保单的审批功能。在保单的信息录入单中，具有保险合同编号，保险类型，险种名称，保险金额等名称，保单业务员通过对保单信息的录入和日常的维护，使保单在使用的过程中能够快速和准确地调用信息记录，以方便保险业务员的工作和使用。在保单审批的功能中，只有保单审批员才可以应用此功能，审批单中，可以根据保险合同编号把客户的保单录入信息调用出来，根据该信息进行相应的审批操作。在保险类型的设计中，由于保险类型不同，相应的保险金额就不同，保险缴费方式的不种，最后生成的每期保险费也就不同了，因此，在保单模块中要注意对保单金额的管理，设计出合适的算法，最后进行测试和维护。
l理赔的情况管理包括备案理赔资料、快速查询和统计等功能。系统会根据客户详细的个人信息纪录，查询出基于保单的理赔情况，进行相应的理赔信息统计并生成理赔的缴费信息，并且把理赔资料进行详细的备案处理；根据客户的相关信息可以对理赔资料进行快速查询工作，并能统计出理赔的所有信息。在业务员对理赔信息表进行管理时，根据理赔事件的具体情况进行相应的理赔管理，最后显示出客户的所有理赔信息情况。
程序在设计的过程中，要保证合理的程序结构，编写出规范的程序代码，使其具有良好的可读性和客户的友好性，便于今后自己或他人的修改。并且还要尽量使系统能够和其它部分软件进行高效的融合。
4.1系统的总体结构图
该系统主要通过对客户机构和客户资料的管理来进行相应的操作，当系统运行的时候，根据客户的需求，进行相应的工作。当把客户信息都录入之后，就可以对客户的保险信息进行管理，通常在使用过程中，可以依据客户的需求，对保单进行相应的修改，添加或删除功能。在保单的管理过程中，可以对保单进行维护和审批；对于客户的管理中，有续保，续费自动提醒的功能，并且系统可以根据客户的常见问题，进行解答；当客户出现意外情况，就会得到相应的理赔，理赔情况管理中，具有备案理赔资料，快速查询和统计的功能。系统还可以根据所设定的理赔信息，自动地对客户记录进行统计计算，生成理赔金额，并汇总成客户最终的理赔信息。
